现金管理业务发展的新趋势

9月19日至21日，总行公司金融部在国际金融研修院举办了为期三天的现金管理需求专题研讨班。总行公司金融部、网络金融部、信息科技部、软件中心及7家境内一级分行的相关人员参加了培训，中银香港、深圳分行、浙江省分行以视频形式参与了专题讨论。

本次研讨的需求，是在总行收集近一年来分行与客户提出的需求基础上，通过深入分析，兼顾客户普适性需求与世界500强大客户个性化需求，经过总结归纳，共梳理出54项创新及优化功能。通过本次专业讨论，总行公司金融部与网络金融部及软件中心等部门达成共识。 1.创建跨境调拨新模型。更好服务“走出去”、“走进来”客户，实现跨国企业全球资金一体化管理,我行深入研究客户需求，结合同业经验，攻克技术难题和业务限制，创建跨境调拨新模型，实现跨境资金管理新突破。

2.研讨消费市场新动态，有效提升公私联动能力，积极扩大存款规模。浙江分行提出多银行收付云平台建设，可高效归集现金流丰沛的医疗、教育、连锁经营等行业客户的销售收入，广泛吸引外部存款，着力提升我行对公存款规模。

3.紧跟政策，深入研讨我国进入新时代政府职能转变带来的业务机遇。为公共资源管理部门，政法、社保等机构量身定制智慧簿记通产品，此产品需求旺盛，市场应用广阔。

4.科技引领，主动作为。软件中心主动提出充分应用大数据挖掘及人工智能等新的科技手段为业务发展提供有力支持。软件中心正在推进的现金管理中台建设可有效采集、整合现金管理及相关协同系统的各项业务数据，根据产品营销和我行内部监控要求，提供多种业务数据组合查询，应用场景分析等功能，提升市场反应能力和售后水平，并有效监控业务风险。

5.满足大客户个性化需求。北京市分行提出新增定期存款现金池，向大客户提供更加完整全面的现金管理服务，在提升资金流动性管理的基础上实现保值、增值，便捷客户掌控全部账户及资金变化情况。
公司金融部林宏首席产品经理、软件中心姚丹副总经理充分肯定了本次研讨成果，并对下一步工作进行部署，要求全行现金管理业务人员继续发挥技术与业务联动工作机制，以同业对标为抓手，提高核心竞争力，重点研究跨境企业需求，突出跨境特色，坚持市场导向，抓住宏观经济政策变化及国家推进现代化经济体系建设带来的机会，大力发展我行现金管理业务。未来，现金管理将继续坚持“科技引领、创新驱动、转型求实、变革图强”十六字方针，落实董事长“洞察需求、统筹需求、提出需求、落实需求”的工作要求，加快现金管理业务向科技数字化、业务全球化、服务综合化发展，打造全球现金管理专业银行。